中国银行通知文件
通知显示，中国银行总行发布通知，从7月7日起，又新增加了四家制裁银行名单，这四家制裁银行全部来自于中东。而只要是制裁银行的汇款，将全部被中国银行审查。分别为：
Arab banking corporation
阿拉伯银行
National commercial bank
国民商业银行
Mshreq bank
马士里格银行
National bank of dhabi
阿布扎比国家银行
有中东客人的，请注意提醒买家不要从这四家制裁银行付款！
如何辨识客人是否属于制裁的国家、银行、企业等呢？
建议去看美国对外制裁通过美国财政部海外资产控制办公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury)、即OFAC的名单，它的制裁范围要大于联合国的制裁名单，并且比较有威力。
7月12日，记者向中国银行有关人士核实后发现，此消息属实。
事实上，目前被严查境外汇款的不仅仅限于这四家银行。记者采访了解到，在中国银行“黑名单”上的还有卡塔尔等8个地区的多个银行。
中东是重点 严查具体涉及哪些地区?
“目前我行实行‘8+4’。”中国银行某经营部工作人员告诉《国际金融报》记者，所谓“8”，是指卡塔尔等8个地区内的多个银行。对于这8个地区的银行，不管是汇款还是收款，中国银行一概不受理。所谓“4”则是指上述新增加的四家银行。来自这四家制裁银行的汇款全部被中国银行严格审查，审查内容包括款项用途、款项来源、汇(收)款双方企业股东以及相关人员的资料等。
“如果企业一定要从这四家银行汇款，到时候我们会正式发一份详细资料让他们填写。”上述工作人员强调，审查会很严格。另据了解，一些不在名单内的地区也受到了影响，例如土耳其。
今年6月就已发生过中国银行拒收土耳其汇款的案例。
有网友发帖称，有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核，并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示，中东国家的钱都不收了，一刀切，他们会自行退回。
对此，上述银行工作人员表示，虽然土耳其不在名单中，但审核也十分严格。而且不仅是中国银行，其他银行也开始加入严查境外汇款的行列。
记者了解到，这类政策的出台主要是受国际制裁的影响。有业内人士建议，按照目前国家的政策走向，相关企业收、汇款还是不要再走这些已经被提示、需要审查的银行了。如果一定要走这些银行，那就一定要提前咨询相关银行国际部的客户经理，问清楚注意事项。
美金账户审查尤其严格
近年来，我国境外汇款审查确实有愈发严格的趋向。特别明显的是，去年以来，外汇局出台了不少监管措施，细化了境外汇款审查条件。
某人保出口信用险人员告诉记者，近两年，银行和外汇局对境外汇款的审查十分严格，她的不少客户都发生过被银行拒收款项的事件。其中，美金账户审查尤其严格。
“不管是外企，还是国内企业，资金走向只要是美金的，银行和外管局都要严格审查。”上述人保员工以自身所在的公司为例，“哪怕像人保这样美金账户最多的国企单位之一，银行和监管部门基本上隔一个季度就会审查一次。”
该人保员工称，“就算是我们公司要将美金退还给企业，资金也要经过严格的审查。”
有业内人士表示，严查的背景与7月1日起，中国最严的反洗钱监管有关。根据最新的管理办法，将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
小贴士：
OFAC的制裁分为三类：
1、对国家的制裁
OFAC的最新名单如下：
制裁名单
英文
更新日期
巴尔干相关
Balkans-Related Sanctions
02/03/2017
白俄罗斯
Belarus Sanctions
04/28/2017
布隆迪
Burundi Sanctions
06/02/2016
中非共和国
Central African Republic Sanctions
04/12/2017
古巴
Cuba Sanctions
06/16/2017
古巴相关
Cyber-related Sanctions
02/08/2017
刚果民主共和国相关
Democratic Republic of the Congo-Related Sanctions
06/01/2017
伊朗
Iran Sanctions
05/17/2017
伊拉克相关
Iraq-Related Sanctions
04/04/2016
黎巴嫩相关
Lebanon-Related Sanctions
07/30/2010
利比亚
Libya Sanctions
04/13/2017
马格尼茨基
Magnitsky Sanctions
01/09/2017
朝鲜
North Korea Sanctions
06/29/2017
索马里
Somalia Sanctions
07/05/2012
苏丹和达尔富尔
Sudan and Darfur Sanctions
01/13/2017
南苏丹相关
South Sudan-related Sanctions
04/04/2016
叙利亚
Syria Sanctions
06/21/2017
乌克兰/俄罗斯相关
Ukraine-/Russia-Related Sanctions
06/20/2017
委内瑞拉相关
Venezuela-Related Sanctions
05/18/2017
也门相关
Yemen-Related Sanctions
04/14/2015
津巴布韦
Zimbabwe Sanctions
04/12/2017
2、SND制裁
对特殊指定个人或实体(SDN)的制裁(如恐怖分子、毒贩)。SDN名单上有超过3500个银行、实体和船舶的名字，他们不能与美国人或用美元做生意。为禁运的实体转账，钱将进入一个独立账户，直到制裁解除。具体名单可以在OFAC网站上看到。
3、基于项目的制裁
此外，自7月1日，中国人民银行令第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法案执行，其取消了自2007年以来对所有金融机构交易监控参数的统一硬性要求，而允许各金融机构自主开发制定交易监测标准并于2017年7月1日施行。同时要求金融机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或资产、客户的交易或者试图进行的交易，与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉金额大小，都必须提交可疑交易报告。